Autoritatea europeană pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului a finalizat trei seturi de standarde care vor accelera schimbul de informații financiare între statele membre și raportarea către Parchetul European. AMLA spune că noile formate vor oferi unităților de informații financiare, FIU, o metodă comună de transmitere a datelor și de semnalare a suspiciunilor privind infracțiuni care afectează interesele financiare ale Uniunii Europene.
Pe scurt
-
AMLA a finalizat trei seturi de standarde pentru cooperarea dintre FIU-uri și raportarea către EPPO.
-
Două standarde stabilesc formate comune pentru raportarea către Parchetul European.
-
Al treilea standard oferă FIU-urilor șabloane comune pentru schimbul de informații între ele.
-
Schimburile vor folosi FIU.net, rețeaua securizată utilizată deja de unitățile de informații financiare.
-
Regulile privind raportarea către EPPO se aplică din 10 iulie 2027, iar unele cerințe tehnice din 10 iulie 2028.
Unitățile de informații financiare sunt structurile naționale care primesc, analizează și transmit informații despre tranzacții suspecte legate de spălarea banilor, finanțarea terorismului sau alte infracțiuni financiare. Atunci când banii trec prin mai multe state, viteza și calitatea schimbului de informații pot decide dacă o anchetă avansează sau pierde urma fondurilor.
Două dintre standardele finalizate de AMLA vizează raportarea către Parchetul European, instituția care investighează și urmărește penal infracțiuni împotriva intereselor financiare ale UE. Un standard stabilește formatul în care FIU-urile vor raporta rezultatele propriilor analize, iar celălalt stabilește formatul pentru analizele comune raportate de AMLA.
Scopul este ca EPPO să primească informații complete, comparabile și ușor de procesat. AMLA precizează că un șablon comun, citibil automat, va permite Parchetului European să prelucreze mai eficient datele primite. Acest lucru contează în dosare în care suspiciunile pot privi fraudă cu fonduri europene, corupție, TVA, achiziții publice sau alte mecanisme prin care bugetul UE poate fi prejudiciat.
Al treilea standard se referă la cooperarea dintre FIU-uri. El introduce un set comun de șabloane pentru toate tipurile de schimburi de informații: cereri între unități, transmiteri spontane, feedback și rapoarte transfrontaliere. Comunicarea va avea loc prin FIU.net, rețeaua securizată folosită deja de unitățile de informații financiare.
AMLA spune că standardul simplifică și regulile privind consimțământul pentru transmiterea informațiilor. Obiectivul este ca datele să poată circula mai repede între FIU-uri, fără eliminarea garanțiilor existente. În practică, acest lucru poate reduce întârzierile atunci când o unitate națională are nevoie de informații din alt stat membru pentru a urmări traseul banilor.
Standardele au fost elaborate prin grupuri de lucru cu AMLA, FIU-uri și EPPO. Autoritatea spune că procesul a urmărit ca noile reguli să fie practice, utile operațional și adaptate nevoilor instituțiilor care le vor folosi. În mai 2026 a avut loc și o audiere publică pentru colectarea de feedback.
Documentele sunt transmise Comisiei Europene pentru adoptare și publicare în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene. Aplicarea va fi etapizată. Regulile de raportare către EPPO vor începe la 10 iulie 2027, iar unele cerințe tehnice, inclusiv raportarea complet citibilă automat și integrarea deplină cu FIU.net, vor urma până la 10 iulie 2028.
Noile standarde fac parte din rolul AMLA de a reduce diferențele dintre practicile naționale în combaterea spălării banilor. O raportare comună poate ajuta autoritățile să compare datele mai rapid, să evite pierderea informațiilor importante și să transmită către EPPO cazurile care pot afecta direct bugetul Uniunii.